Antes que uma conta seja plenamente utilizável, verificamos quem a usa, e durante o jogo vigiamos para que o dinheiro não siga caminhos suspeitos. A Vinyl apoia-se nas normas internacionais contra o branqueamento de capitais e no procedimento Conheça o Seu Cliente, em sigla KYC. A ideia por trás é simples: o dinheiro desonesto deve ser travado logo à porta.
Não se trata de uma formalidade vazia. As verificações protegem o jogador, mantêm a plataforma limpa, e a nossa licença exige-as. Vejamos o que isso significa na prática para si.
O nosso programa AML
Aplicamos controlos internos rigorosos e cumprimos as nossas obrigações legais para que os crimes financeiros venham à tona a tempo. Os objetivos principais dizem-se com facilidade:
- Detetar e vigiar a atividade financeira suspeita
- Confirmar a origem dos fundos depositados nas contas dos jogadores
- Comunicar os comportamentos suspeitos às autoridades competentes
- Encerrar as contas em que se suspeita de abuso
Por trás disto está uma ideia simples. Interromper um problema no início custa menos do que limpar rasto mais tarde, e protege também o jogador cuja conta poderia de outro modo ser desviada. O jogo comum, esse, não deve ser travado por nada disto.
Monitorização e gestão de risco
Os movimentos das contas são examinados com regularidade, e na prática apresenta-se assim. Comparamos os dados pessoais com listas de controlo internacionais, documentamos os resultados das verificações para uma eventual auditoria, e reforçamos a vigilância sobre os perfis de risco mais elevado.
Alguns princípios orientam esse trabalho:
- O acompanhamento é proporcional ao risco, mais atento onde os montantes o justificam
- Cada passo deixa um rasto, graças ao qual a operação pode ser demonstrada se necessário
- Uma revisão manual entra em cena quando algo se afasta do padrão habitual
De cada passo fica registo, e é isso que permite responder a um regulador ou a uma auditoria se alguém o pedir. O objetivo não é atrapalhar o jogo comum, mas isolar o que destoa. Um jogador que age com correção quase nunca dá por estes bastidores.
Conheça o Seu Cliente
Para cumprir as regras aplicáveis, confirmamos a identidade de cada jogador no registo ou durante uma verificação da conta. É o mesmo procedimento que impede que uma conta seja aberta em nome de outra pessoa. Quem fornece dados corretos desde o início acelera as coisas, e raramente é preciso repetir depois de feito.
Por vezes é necessária uma revisão manual, e essa leva um pouco mais de tempo. Nesse caso dizemo-lo, para não o deixar na incerteza. A verificação protege a sua conta tanto quanto protege a plataforma.
O que pedimos
O procedimento assenta num conjunto restrito de documentos, pedidos apenas quando são precisos:
- Um documento de identificação válido, passaporte, cartão de cidadão ou carta de condução
- Uma prova de morada, por exemplo uma fatura dos últimos três meses
- Documentos adicionais quando o nível de risco ou o volume de transações o justifica
Guardamos estes documentos de forma segura e no respeito pela lei de proteção de dados. Uma descrição mais detalhada do uso dos seus dados está reunida na nossa política de privacidade. Nada é pedido apenas por pedir.
Quando as verificações não são concluídas
Quando uma conta é suspensa durante uma revisão, trata-se de uma precaução e não de uma condenação. Permite-nos examinar uma questão com calma, e uma conta que se revela legítima é reaberta uma vez terminada a revisão. Quanto mais cedo fornecer os elementos pedidos, mais breve será tudo.
A Vinyl opera com uma licença do Anjouan Gaming Board número ALSI-142411011-FI2, e os nossos procedimentos decorrem das suas condições. Se algum destes passos o deixar com dúvidas, dirija-se ao apoio. Preferimos explicá-lo abertamente a deixá-lo adivinhar para que serve. O serviço é reservado a maiores de 18 anos.
